Spisu treści:
- Główną zaletą urządzenia Roth IRA dla dzieci jest czas
- Dlaczego ludzie nie czerpią korzyści z wartości pieniędzy w czasie i Roth IRA dla dzieci
- Jest jeden potencjalny chwyt, jeśli chcesz otworzyć Roth IRA dla dzieci
Wideo: The Last Reformation: The Life (2018) - FULL MOVIE 2024
Większość nowych inwestorów wie, że Roth IRA może być jednym z najlepszych narzędzi w swoim arsenale inwestycyjnym. Wkładając w to pieniądze po opodatkowaniu, masz prawo do zwiększania podatków bez podatku. Nie ma żadnych podatków od zysków inwestycyjnych. Po osiągnięciu wieku emerytalnego nie ma żadnych podatków od wypłat. To fantastyczna oferta.
Jeśli chcesz pomóc dziecku w doładowaniu własnego budowania bogactwa, jednym ze sposobów na zrobienie tego jest otworzenie Roth IRA dla dzieci. Jeśli Twoje dziecko zarabia w ogóle, niezależnie od tego, czy chodzi o koszenie trawy, pracę w McDonald's, czy pojawianie się w reklamach, kwalifikują się one do dzieciaków Roth IRA.
Zgodnie z przepisami podatkowymi na rok 2018 maksymalna roczna składka na Roth IRA wynosi 5 500 USD, czyli około 458 USD miesięcznie. Jeśli jesteś w stanie sprostać temu maksimum i nauczyć swoje dzieci, aby przyczyniały się do tego z wiekiem, Roth IRA może być niezwykle skutecznym sposobem na zarobienie dużych pieniędzy na emeryturę.
Główną zaletą urządzenia Roth IRA dla dzieci jest czas
Dlaczego ktoś miałby przeszkadzać w otwieraniu Roth IRA dla dzieci? Czas. W szczególności moc mieszania. W istocie im dłużej pozwolisz na wzrost inwestycji, tym większe one się staną. Wyobraź sobie, że zaczynasz fundować dzieciaki Roth IRA, kiedy dostaną pierwszą pracę w wieku 16 lat. Jeśli nadal będą uczestniczyć, dopóki nie przejdą na emeryturę w wieku 65 lat, to jest to aż 49 lat wzrostu.
Wyobraź sobie, że jesteś dobrze prosperującym dentystą. Postanawiasz otworzyć Roth IRA dla swojego syna lub córki i wpłacasz 458 $ miesięcznie na to. Wykorzystujesz te pieniądze, aby zainwestować w fundusz indeksu niskich kosztów, który odzwierciedla Dow Jones Industrial Average lub S & P 500. Kiedy Twoje dziecko skończy osiemnaście lat, przejmujesz je od odpowiedzialności za finansowanie. Co więcej, wyobraź sobie, że konto rośnie w przybliżeniu w takim samym tempie, jakie mają te wskaźniki w ciągu ostatniego stulecia lub więcej. Nigdy nie zwiększasz swoich składek, aby nadążyć za inflacją.
Do czasu, gdy twoje dziecko osiągnie wiek emerytalny, czyli 65 lat, Roth IRA będzie miał ponad 3 miliony dolarów, jeśli przyjmiesz roczny zwrot w wysokości 8%. Jeśli ponownie zainwestujesz dywidendy, będziesz miał wykładniczo więcej.
Dlaczego ludzie nie czerpią korzyści z wartości pieniędzy w czasie i Roth IRA dla dzieci
Największym powodem, dla którego ludzie nie wykorzystują oszałamiającej mocy złożonych interesów, którą Albert Einstein nazwał największą siłą we wszechświecie, jest brak wiedzy. Przeciętny facet po prostu nie ma pojęcia, że oszczędność 5 500 $ rocznie może doprowadzić do oszałamiającej fortuny. Nie rozumieją, w jaki sposób możesz uzyskać odsetki od swoich odsetek lub dywidend od swoich dywidend. Nie jest nauczany w szkołach. Wydaje się nudne, dopóki nie uświadomisz sobie, że jest to złoty bilet, który może odblokować każde drzwi i otworzyć możliwości, które w innym przypadku byłyby poza zasięgiem twojej rodziny.
Jest jeden potencjalny chwyt, jeśli chcesz otworzyć Roth IRA dla dzieci
Największym wyzwaniem, przed którym staniesz, gdy otworzysz Roth IRA dla dzieci, jest to, że twoje dziecko musi mieć wypracowane dochody. Oznacza to, że jeśli zaoszczędzą one 5500 $ rocznie, te pieniądze nie mogą być prezentem. Musieli wygenerować go jako dochód, złożył zeznanie podatkowe i zapłacił podatek od dochodów.
To może wydawać się problemem dla 9-miesięcznego dziecka, ale nie jest tak nieprzezwyciężalne, jak ci się wydaje. Jeśli Ty lub członek rodziny jesteś właścicielem firmy, zatrudnij dziecko, aby działało w reklamach, wyświetlało się w reklamach drukowanych lub na billboardach. To, co kosztuje Cię koszt uzyskania przychodu, staje się dla nich dochodem, opodatkowanym według znacznie niższej stawki, i jest kapitałem, który mogą odłożyć na swoje Roth IRA. Kiedy już będą trochę starsi, zatrudnij ich do robienia prac domowych lub skoszenia trawnika. Kiedy są nastolatkami, niech dostaną swoją pierwszą pracę. Mogli następnie przelać całą swoją wypłatę do Roth IRA, a następnie moglibyś dać im kieszonkowe w wysokości równej ich wypłacie.
Podatki dla dzieci: podatek dla dzieci i więcej
![Podatki dla dzieci: podatek dla dzieci i więcej Podatki dla dzieci: podatek dla dzieci i więcej](https://i.travelcashinc.com/img//new/job-searching/taxes-for-kids-kiddie-tax-and-more.jpg)
Oto przewodnik do zrozumienia podatków dla dzieci. Ten artykuł obejmuje zarόwno zarobione dochody i dochody z inwestycji plus tak zwany podatek dla dzieci.
Jak budować dodatkowe bogactwo po przejściu na emeryturę, maksymalizując korzyści wynikające z frakcji
![Jak budować dodatkowe bogactwo po przejściu na emeryturę, maksymalizując korzyści wynikające z frakcji Jak budować dodatkowe bogactwo po przejściu na emeryturę, maksymalizując korzyści wynikające z frakcji](https://i.travelcashinc.com/img//new/financial-planning/how-to-build-extra-wealth-in-retirement-by-maximizing-fringe-benefits.jpg)
Zmaksymalizuj swoje bogactwo na emeryturze, wykorzystując jeden z tych cennych planów, które mogą być oferowane przez twojego pracodawcę.
Naucz dzieci w wieku od 3 do 6 lat, jak budować
![Naucz dzieci w wieku od 3 do 6 lat, jak budować Naucz dzieci w wieku od 3 do 6 lat, jak budować](https://i.travelcashinc.com/img//new/budgeting/how-to-teach-children-ages-3-to-6-to-budget.jpg)
Wielkie nawyki finansowe zaczynają się wcześnie. Nawet jeśli twoje dzieci mają od 3 do 6 lat, możesz nauczyć je, jak zdyskontować kieszonkowe, zaoszczędzić na duży zakup, np. Grę lub zabawkę, i dzielić się miłością z innymi.