Spisu treści:
- Jak długo planujesz zatrzymać fundusz
- Kwota, którą planujesz zainwestować teraz i później
- Koszty powiązane z klasą jednostek uczestnictwa
- Korzystanie z doradcy lub inwestowania
Wideo: Евгений Кудряшов: итоги 2017 года и успехи фонда SKY WAY CAPITAL 2024
Która klasa jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych jest dla Ciebie najlepsza? Który jest najgorszy? Wybierając, która klasa funduszy jest najodpowiedniejsza, inwestorzy powinni wziąć pod uwagę kilka czynników, w tym czas posiadania, koszty, koszty transakcji, potrzebę doradztwa i więcej. Aby określić najlepszą klasę udziałów dla portfela inwestycyjnego, ale pamiętaj o następujących kwestiach.
Jak długo planujesz zatrzymać fundusz
Czy utrzymasz fundusz przez długi czas, na przykład 10 lat lub dłużej, czy sprzedasz go za kilka miesięcy lub kilka lat? Akcje klasy C obciążają tak zwany "ładunek poziomu", który zazwyczaj wynosi 1,00% rocznie. Może się wydawać, że jest to mniej niż 5,00% obciążenia początkowego, ale przez dłuższy czas akcje C kosztują więcej niż inne klasy udziałów.
Zwykle korzystaj z akcji serii C przez krótki okres (mniej niż 3 lata) i korzystaj z akcji A przez dłuższy czas (ponad 8 lat), szczególnie jeśli możesz zrobić sobie przerwę na dostawę z przodu, aby dokonać dużego zakupu. Akcje klasy B mogą ostatecznie zostać zamienione na akcje klasy A po upływie siedmiu lub ośmiu lat. W rezultacie mogą być najlepsi dla inwestorów, którzy nie mają wystarczających środków, by zakwalifikować się do poziomu przerwy w udziale A, ale zamierzają utrzymać akcje serii B przez kilka lat lub dłużej.
Kwota, którą planujesz zainwestować teraz i później
Czy planujesz inwestować raz na miesiąc? Czy założysz systematyczny plan inwestycyjny, czy też złożysz depozyt i zainwestujesz raz w roku? Czy inwestujesz jednorazowo?
Teraz, gdy wiesz, że środki na akcje są obciążane z góry za każdym zakupem, nie będziesz chciał robić częstych zakupów, na przykład w ramach systematycznego planu inwestycyjnego, z tą klasą udziału, ponieważ zostaniesz obciążony opłatą do 5,00% za każdym razem, gdy kupujesz akcje.
Jeśli jesteś inwestorem długoterminowym lub inwestorem kupującym i trzymającym, wykluczyliśmy akcje serii C w poprzedniej sekcji. Dlatego akcje serii B są dobrym wyborem dla długoterminowego inwestora, który chce często inwestować (tj. Uśredniać koszt dolara).
Koszty powiązane z klasą jednostek uczestnictwa
Wydatki są kosztami przekraczającymi obciążenia lub obciążenia. Na przykład akcje serii B i akcje serii C często mają opłaty 12b-1 i wyższe ogólne wskaźniki kosztów niż fundusze akcji typu A.
W związku z tym uwzględnienie wydatków związanych z klasą tytułów uczestnictwa w całości z wszystkimi innymi rozważaniami tutaj wymienionymi. Wynika to z faktu, że wyższe wydatki z biegiem czasu spowodują spadek dochodów, co oznacza mniej pieniędzy w kieszeni po zakończeniu okresu utrzymywania.
Chociaż fundusze akcji mają obciążenia przednie średnio około 5,00%, ich koszty są niskie. Dlatego inwestycja ryczałtowa utrzymywana przez długi okres, na przykład od 5 do 10 lat lub więcej, byłaby odpowiednia dla funduszu akcyjnego typu A. Opłaty 12b-1 i całkowite koszty akcji B i C spowodują z drugiej strony niższy względny zwrot z tych funduszy w długim okresie.
Korzystanie z doradcy lub inwestowania
Decyzja o tym, która klasa jednostek uczestnictwa jest kupowana, jest łatwa, gdy wiesz, czy chcesz korzystać z niej, czy doradca. Jeśli chcesz wybrać trasę zrób to sam, powinieneś bezwzględnie otworzyć konto w jednej z najlepszych niezależnych towarzystw funduszy inwestycyjnych i funduszy bez obciążenia. To właśnie oznacza "inwestować bezpośrednio", ponieważ omijasz pośrednika (doradcę) i inwestujesz bezpośrednio w towarzystwo funduszy inwestycyjnych. Jeśli to Ty, koniecznie przeczytaj mój artykuł na temat tworzenia portfela funduszy inwestycyjnych.
Jeśli chcesz skorzystać z usług doradcy, który nie jest doradcą "tylko płatnym", otrzymają oni wynagrodzenie z prowizji lub przychodów wygenerowanych przez klasę jednostek uczestnictwa, takich jak A, B lub C. Teraz możesz wrócić na szczyt w tym artykule i upewnij się, że Twój doradca sprzedaje Ci to, co jest dla ciebie najlepsze, a nie to, co jest najlepsze dla jego lub jej interesów!
O Money nie świadczy podatków, inwestycji, usług finansowych ani porad. Informacje są przedstawiane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji ryzyka lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Wyniki historyczne nie wskazują na przyszłe wyniki. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym możliwą utratą kapitału.
Tytuły uczestnictwa klasy B dla jednostek uczestnictwa: definicja, korzyści, koszty i inne elementy
Możesz usłyszeć, że akcje wspólnego funduszu B są dobrym zakupem. Ale coraz więcej towarzystw funduszy inwestycyjnych żegna się; na akcje wspólnego funduszu B.
Całoroczne korzyści dla pracowników Komunikacja jest istotna dla uczestnictwa
Dowiedz się, w jaki sposób świadczenia dla pracowników odgrywają istotną rolę w uczestnictwie z najlepszymi praktykami, aby to osiągnąć.
Co to jest klasa jednostek uczestnictwa Mutual Fund?
Kategorie jednostek uczestnictwa w funduszach wzajemnych to specjalna kategoria towarzystwa funduszy inwestycyjnych, które mają swój własny, unikalny wskaźnik kosztów, strukturę opłat lub prawa głosu.