Spisu treści:
- Dystrybucje zysków kapitałowych
- Dłuższe vs. krótkoterminowe zyski z zysków kapitałowych
- Krótkoterminowe zyski zysków kapitałowych: na czym polega całe zamieszanie
- Dolna linia krótkoterminowych zysków kapitałowych
Wideo: The Third Industrial Revolution: A Radical New Sharing Economy 2024
Podatki są już skomplikowanym tematem do zrozumienia, ale opodatkowanie funduszy inwestycyjnych, ponieważ odnosi się do krótkoterminowych zysków kapitałowych, jest jednym z najmniej zrozumianych tematów we wszechświecie inwestycyjnym. Podczas gdy większość inwestorów posiada wiedzę na temat krótkoterminowych zysków kapitałowych, rozumie krótkoterminowe zyski kapitałowe dystrybucje funduszy inwestycyjnych to sytuacja, w której wielu inwestorów potencjalnie popełnia błędy.
Dlaczego te krótkoterminowe zyski kapitałowe są dużo gorsze niż krótkoterminowe zyski kapitałowe? Krótkoterminowe zyski kapitałowe są uznawane za zwykłe przychody i, w przeciwieństwie do krótkoterminowych zysków kapitałowych, nie mogą być kompensowane stratami kapitałowymi. Przyjrzyjmy się bliżej.
Dystrybucje zysków kapitałowych
Każdego roku akcjonariusze funduszu inwestycyjnego stają przed szansą otrzymania zysków kapitałowych z ich funduszy inwestycyjnych. Te zyski z zysków kapitałowych są wynikiem wspólnego funduszu inwestycyjnego sprzedającego papiery wartościowe w ramach funduszu. Na przykład, jeśli fundusz inwestycyjny sprzedaje posiadane udziały General Electric, jest zmuszony do dystrybucji 95% zysku z tej sprzedaży w celu finansowania akcjonariuszy.
O ile Twój fundusz inwestycyjny nie jest przechowywany na koncie z odroczonym podatkiem (np. 401k, 403b, IRA), udziałowcy funduszu muszą płacić podatek od tych wypłat.
Dłuższe vs. krótkoterminowe zyski z zysków kapitałowych
Jeżeli fundusz inwestycyjny sprzedaje udziały posiadane przez 12 miesięcy lub mniej, wszelkie zyski wynikające z tej sprzedaży są uważane za "krótkoterminowe zyski kapitałowe" i są rozdzielane pomiędzy akcjonariuszy jako krótkoterminowe zyski kapitałowe. Jeżeli jednak fundusz inwestycyjny sprzedaje udziały posiadane przez ponad 12 miesięcy, wszelkie zyski wynikające ze sprzedaży są klasyfikowane jako "długoterminowe zyski kapitałowe" i są dystrybuowane jako długoterminowe zyski kapitałowe.
Ma to sens, ale nie zdajecie sobie sprawy, że akcjonariusze mogą mieć do czynienia zarówno z długoterminowymi, jak i krótkoterminowymi zyskami kapitałowymi w wyniku posiadania udziałów w konkretnym funduszu inwestycyjnym, niezależnie od tego, jak długo posiadacie udziały w funduszu . Pamiętaj, że obowiązujące ramy czasowe są oparte na fundusze inwestycyjne okres przechowywania papierów wartościowych w ramach funduszu powierniczego, a nie jak długo sam fundusz wspólnego inwestowania posiada własny fundusz inwestycyjny.
Krótkoterminowe zyski zysków kapitałowych: na czym polega całe zamieszanie
Różnica między krótkoterminowymi zyskami kapitałowymi a krótkoterminowymi zyskami kapitałowymi dystrybucje jest przyczyną całego zamieszania i zamieszania. Na przykład, jeśli jesteś właścicielem funduszu inwestycyjnego przez kilka miesięcy, a następnie sprzedajesz go, zyskujesz krótkoterminowy zysk kapitałowy. Jeśli nie masz wystarczających strat, aby zrekompensować ten zysk, wynik netto jest krótkoterminowym zyskiem, a będziesz musiał zapłacić zwykłą stawkę podatku dochodowego od kwoty, którą zarobiłeś w wyniku sprzedaży. W tym scenariuszu, w którym zyskałeś na kupowaniu i sprzedaży udziałów w funduszu inwestycyjnym, możesz wykorzystać wszelkie krótkoterminowe zyski, które możesz uzyskać w zamian za inne straty kapitałowe, aby zmniejszyć swoje zobowiązania podatkowe.
To ważne, aby wiedzieć, ponieważ nie jest tak w przypadku krótkoterminowych zysków kapitałowych dystrybucje z funduszu wspólnego inwestowania. Zamiast tego, jeśli jesteś właścicielem funduszu inwestycyjnego, który poddaje cię krótkoterminowym zyskom kapitałowym dystrybucje , następnie musisz zgłosić je na swoim zeznaniu podatkowym jako zwykły dochód. W przeciwieństwie do krótkoterminowych zysków kapitałowych, straty kapitałowe nie rekompensują krótkoterminowych zysków kapitałowych i zmniejszają zobowiązania podatkowe.
Dolna linia krótkoterminowych zysków kapitałowych
Nadal nie przekonany, że to zamieszanie dotyczące krótkoterminowych zysków kapitałowych w porównaniu do krótkoterminowych zysków kapitałowych ma duże znaczenie? Pomyśl o tym w ten sposób - może to szybko stać się problemem w takim stopniu, w jakim planowałeś zredukować swój rachunek podatkowy za pomocą strategii zbierania strat podatkowych lub zainwestować w podatkowe fundusze.
Jeśli Ty lub twój doradca finansowy uważa, że krótkoterminowe zyski kapitałowe są podobne do krótkoterminowych zysków kapitałowych, możesz być niemile zaskoczony podatkiem, kiedy zawdzięczasz więcej podatków niż planowałeś.
Podatek od zysków kapitałowych: definicja, stawki i wpływ
Płacisz podatek od zysków kapitałowych od części zysków ze sprzedaży posiadanych aktywów. Aktualne stawki uległy poprawie w stosunku do kursów historycznych.
Przewodnik po podatku od zysków kapitałowych dla inwestorów
Ten przewodnik po podatkach od zysków kapitałowych pomoże ci szybko obliczyć, ile możesz zawdzięczać IRS.
Jak zapłacić bez podatków od dywidend lub zysków kapitałowych
Ostatnie zmiany w kodeksie podatkowym oznaczają, że niektóre amerykańskie gospodarstwa domowe nie płacą podatków od kwalifikowanych dywidend i długoterminowych zysków kapitałowych. Dowiedz się, w jaki sposób może ci to pomóc.