Spisu treści:
- Słabe wyniki
- Ogromna poprawa wyników
- Kiedy Twoje cele się zmieniają
- Istnieje podobny fundusz lub ETF o niższych opłatach
- Zmiany strategii Funduszu
Wideo: Fundusze inwestycyjne - rodzaje, różnice i podobieństwa | Justyna Czekaj [JustComply] 2024
W odniesieniu do wszystkich artykułów na temat najlepszych funduszy obligacji do kupna, poświęca się znacznie mniej uwagi kwestii, kiedy jest najbardziej odpowiedni czas na Sprzedać fundusz obligacji. Ta decyzja może być równie ważna, ponieważ może uchronić Cię przed poniesieniem strat w części twojego portfela, która ma na celu zapewnienie elementu bezpieczeństwa. Mając to na uwadze, oto pięć powodów, dla których warto rozważyć sprzedaż swojego funduszu obligacji:
Słabe wyniki
Jest to najbardziej oczywiste, ale to niesamowite, jak długo ludzie będą trzymać się słabego funduszu. Niektóre z najgorszych funduszy wciąż mają aktywa o wartości kilkuset milionów dolarów. To niefortunne, ponieważ istnieje tak wiele alternatyw zarówno wśród funduszy inwestycyjnych, jak i funduszy ETF. Obserwuj, jak Twój fundusz radzi sobie z benchmarkiem (indeks, który śledzi) i funduszami w swojej grupie rówieśniczej. Jeśli fundusz pozostawał w tyle w długim okresie trzech lub więcej lat, sprzedaj i przejdź dalej.
Ogromna poprawa wyników
Ten jest bardziej sprzeczny z intuicją. Dlaczego warto rozważyć sprzedaż funduszu obligacji, który zapewnia wyjątkowe zyski? Dzieje się tak dlatego, że może on podejmować zbyt duże ryzyko lub skoncentrować się na jednej klasie aktywów, która może być podatna na korektę po osiągnięciu dobrych wyników przez dłuższy czas. Podczas gdy menedżer może dostosować portfel, sprzedając zwycięzców i reinwestując je gdzie indziej, znaczna przewaga jest oznaką, że należy bliżej przyjrzeć się funduszowi, aby dowiedzieć się dokładnie, w jaki sposób generuje on swoje duże liczby.
Kiedy Twoje cele się zmieniają
Niektóre klasy aktywów wiążą się z wyższym ryzykiem i dlatego są odpowiednie tylko dla dłuższych okresów. Na przykład, obligacje o wysokiej rentowności byłyby odpowiednie na koncie oszczędnościowym kolegium, jeśli nie potrzebujesz pieniędzy przez kolejne dziesięć lat. Jednak gdy dojdziesz do punktu, w którym college jest na przykład tylko rok lub dwa, obligacje o wysokiej rentowności są zbyt ryzykowne dla takiego krótkoterminowego celu. Krótko mówiąc, nie ma nic złego w sprzedaży funduszu obligacji, gdy przestaje on pasować do twoich celów.
Istnieje podobny fundusz lub ETF o niższych opłatach
Czy zapłaciłbyś 5 USD za galon mleka, gdy sklep obok sprzedaje go za 3,50 $? Oczywiście nie. Ale ludzie nadal będą płacić wyższe opłaty za fundusze, które często mają alternatywy, które są zasadniczo takie same, ale znacznie tańsze. Z biegiem czasu może to się sumować. Kwestia kosztów jest szczególnie ważna, jeśli chodzi o fundusze indeksowe. Poświęć trochę czasu, aby sprawdzić, ile obciąża cię Twój fundusz, a jeśli możesz zrobić to lepiej, rozważ wprowadzenie zmiany.
Zmiany strategii Funduszu
Istnieje wiele powodów, dla których strategia funduszu ulegnie zmianie: nowy menedżer, zmiany w składzie funduszu, a czasami dodanie nowej strategii do istniejącego funduszu (często towarzyszą mu nagle słowa takie jak "Rozszerzony" lub "Plus") w nazwie funduszu).
Kiedy to nastąpi, fundusz może już nie zapewniać określonego profilu ryzyka i zwrotu, którego oczekiwałeś, a jego rekord wyników osiągniętych w przeszłości staje się jeszcze mniej wskaźnikiem przyszłych wyników, niż byłoby to zazwyczaj. Gdy strategia funduszu ulegnie zmianie, pamiętaj, aby umieścić go na krótkiej smyczy i uważnie obserwować wyniki skuteczności, które mogą się różnić od tego, co widziałeś w przeszłości.
Jedna ostateczna myśl: zanim sprzedasz fundusz, weź pod uwagę kwestie podatkowe. Jeśli posiadasz fundusz na rachunku podlegającym opodatkowaniu, będziesz odpowiedzialny za wszelkie zyski kapitałowe, które zostały naliczone. Chociaż nie jest to tak bardzo problemem funduszy obligacji, jak i funduszy akcji, upewnij się, że zaglądasz do swojego potencjalnego zobowiązania podatkowego przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji inwestycyjnej.
Zrzeczenie się: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie powinny być interpretowane jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych. Przed rozpoczęciem inwestycji należy zawsze porozmawiać z doradcą finansowym i specjalistą ds. Podatków.
Powody, dla których warto teraz sprzedawać swój wspólny fundusz
![Powody, dla których warto teraz sprzedawać swój wspólny fundusz Powody, dla których warto teraz sprzedawać swój wspólny fundusz](https://i.travelcashinc.com/img//new/mutual-funds/reasons-to-sell-your-mutual-fund-now.jpg)
Postępuj zgodnie z tymi poradami, aby dowiedzieć się, dlaczego powinieneś (lub nie powinna) sprzedać swój fundusz inwestycyjny. Zastanów się nad osobistymi celami i zmianami na rynku.
Dlaczego warto kupić fundusz obligacji komunalnych?
![Dlaczego warto kupić fundusz obligacji komunalnych? Dlaczego warto kupić fundusz obligacji komunalnych?](https://i.travelcashinc.com/img//new/mutual-funds/why-buy-a-municipal-bond-fund.jpg)
Fundusze obligacji komunalnych mają ulgi podatkowe, które czynią je użytecznymi narzędziami dla kont podlegających opodatkowaniu. Dowiedz się więcej o inwestowaniu w te fundusze inwestycyjne.
Czytanie papierowych obligacji oszczędnościowych i innych certyfikatów obligacji
![Czytanie papierowych obligacji oszczędnościowych i innych certyfikatów obligacji Czytanie papierowych obligacji oszczędnościowych i innych certyfikatów obligacji](https://i.travelcashinc.com/img//new/investing-for-beginners/reading-paper-savings-bonds-and-other-bond-certificates.jpg)
Jeśli posiadasz obligacje oszczędnościowe lub inne rodzaje certyfikatów obligacji, ten przewodnik wyjaśni, jak interpretować informacje na nich wydrukowane.