Spisu treści:
- Najlepszy indeks funduszy na rynku obligacji ogółem
- Najlepszy indeks funduszy na obligacje długoterminowe
- Najlepszy indeks funduszy na obligacje krótkoterminowe
- Najlepszy indeks obligacji międzynarodowych
- Najlepsze fundusze indeksujące alternatywne typy obligacji
- Ostrożność na temat funduszy indeksu obligacji przed zakupem
Wideo: Fundusze hedgingowe, Tomasz Piwoński, Konferencja TJS "Traderzy dla Traderów" 2024
Kiedy inwestorzy wynajdują najlepsze fundusze indeksowe, zazwyczaj przychodzą na myśl Vanguard Investments. Inwestująca społeczność uważa, że firma jest królem tanich inwestycji, a wiele z najlepszych funduszy indeksu obligacji znajduje się w składzie Vanguard. Kilka innych dobrych wyborów jest dostępnych również w innych spółkach funduszy, przede wszystkim od rywala Vanguard, Fidelity Investments.
Najlepsze fundusze indeksowe obligacji dzielą się na różne kategorie, obejmujące wszystkie główne rodzaje obligacji.
Zebrane tutaj fundusze odzwierciedlają dane za 2018 rok.
Najlepszy indeks funduszy na rynku obligacji ogółem
Jeśli szukasz jednego dobrego funduszu obligacyjnego do trzymania, lub potrzebujesz solidnego gospodarstwa do portfela papierów o stałym dochodzie, wszystkie fundusze rynku obligacji są mądrym wyborem.
Wskaźnik rynku obligacji Vanguard (VBMFX): największy fundusz obligacji na świecie, VBMFX oferuje udział akcjonariuszy w całym wszechświecie rynku obligacji amerykańskich, który obejmuje ponad 8 000 obligacji. Fundusz inwestuje 30% w obligacje korporacyjne i 70% w amerykańskie obligacje rządowe o wszystkich terminach zapadalności: krótko-, średnio- i długoterminowe.
Fidelity Total Bond (FTBFX): Określany jako "wielowitaminowy wiązanie", jest to podstawowy holding, który oferuje ekspozycję na szeroki zakres aktywów o stałym dochodzie. Z czasem obejmowały one szeroką ekspozycję na obligacje rządowe i obligacje przedsiębiorstw o ratingu inwestycyjnym oraz oportunistyczne inwestycje o wysokiej stopie zwrotu. Fundusz zwykle inwestuje co najmniej 80% aktywów w papiery dłużne wszystkich rodzajów i umowy odkupu tych papierów.
Najlepszy indeks funduszy na obligacje długoterminowe
Fundusze obligacji długoterminowych osiągają najlepsze wyniki, gdy stopy procentowe spadają, ale jeśli chcesz dodać długoterminowy fundusz obligacji do swojego portfela, fundusze indeksowe mogą być dobrym wyborem. Vanguard i Fidelity ponownie mają jedne z najlepszych funduszy w tej kategorii:
Indeks długu długoterminowego Vanguard (VBLTX): W celu szerokiej ekspozycji na długoterminowy rynek obligacji, fundusz ten oferuje. Ten fundusz indeksowy ma zdywersyfikowane podejście do inwestowania w obligacje i jest tani. Zapewnia szeroką ekspozycję na obligacje o ratingu inwestycyjnym w USA o terminie zapadalności ponad 10 lat. Fundusz inwestuje około 60 procent aktywów w obligacje przedsiębiorstw, a 40 procent w obligacje rządowe USA.
Fidelity Long-Term Treasury Bond Index (FLBIX): Fundusz zwykle inwestuje co najmniej 80 procent aktywów w papiery wartościowe wchodzące w skład amerykańskiego indeksu dłużnych papierów wartościowych Bloomberg Barclays. Zazwyczaj utrzymuje średni ważony dolar o wartości 10 lat lub więcej.
Najlepszy indeks funduszy na obligacje krótkoterminowe
Krótkoterminowe obligacje są dobrym wyborem dla inwestorów poszukujących niskiego względnego ryzyka rynkowego z okresami inwestycji krótszymi niż trzy lata. Obligacje krótkoterminowe mają również niższe ryzyko stopy procentowej, co oznacza, że mogą być inteligentnymi pomysłami inwestycyjnymi, gdy stopy procentowe rosną; ceny obligacji zwykle poruszają się w przeciwnym kierunku niż stopy procentowe.
Indeks obligacji krótkoterminowych Vanguard (VBISX): Fundusz oferuje zdywersyfikowane podejście do inwestowania w obligacje, przy niskich kosztach, z szeroką ekspozycją na obligacje o ratingu inwestycyjnym w USA o terminie zapadalności od jednego do pięciu lat. Inwestuje około 30 procent swoich aktywów w obligacje korporacyjne i 70 procent w amerykańskie obligacje rządowe w tym przedziale zapadalności.
Indeks krótkoterminowych obligacji skarbowych Fidelity(FSBIX): Fundusz zwykle inwestuje co najmniej 80 procent swoich aktywów w papiery wartościowe uwzględnione w indeksie obligacji skarbowych Bloomberg Barclays w USA 1-5 lat. Zwykle utrzymuje średni termin zapadalności do dolara wynoszący trzy lata lub krócej.
Najlepszy indeks obligacji międzynarodowych
Aby zdywersyfikować posiadane przez siebie fundusze obligacji poza Stanami Zjednoczonymi, użyj funduszu indeksu, który inwestuje w obligacje zagraniczne.
Vanguard Total International Bond Index (VTIBX): Fundusz dąży do zapewnienia szerokiej ekspozycji na obligacje o ratingu innym niż amerykański. Śledzi on działanie indeksu, który obejmuje międzynarodowe instytucje rządowe, agencje i papiery wartościowe korporacji, głównie z krajów rozwiniętych, ale można znaleźć na nim niektóre rynki wschodzące. Jak zwykle, fundusz podlega ryzyku stopy procentowej. Wzrost stóp procentowych może spowodować obniżenie cen obligacji w portfelu, zmniejszając wartość aktywów netto funduszu.
Ponieważ inwestuje w obligacje inne niż amerykańskie, fundusz podlega również ryzykom krajowym i regionalnym. Wykorzystuje ona strategie hedgingu walutowego, aby chronić się przed niepewnością przyszłych kursów wymiany, więc zwroty z inwestycji odzwierciedlałyby wyniki międzynarodowych obligacji.
Najlepsze fundusze indeksujące alternatywne typy obligacji
Istnieje kilka niszowych kategorii obligacji. Niektóre dostępne jako fundusze indeksowe i warte uwagi inwestorów to obligacje zwolnione z podatku i fundusze zabezpieczone przed inflacją (TIPS).
Indeks obligacji podatkowych zwolnionych z podatku Vanguard (VTEBX): ten fundusz indeksowy zapewnia szeroką ekspozycję na obligacje komunalne o ratingu inwestycyjnym w USA. Inwestuje w obligacje komunalne klasy inwestycyjnej o wszystkich terminach zapadalności: krótko-, średnio- i długoterminowe i ma profil czasowy od pięciu do ośmiu lat. Fundusz ma zapewnić stały poziom dochodów bieżących, który jest zwolniony z federalnego podatku dochodowego od osób fizycznych. Inwestorzy w wyższe przedziały podatkowe uważają je za atrakcyjne. Zmiany stóp procentowych mogą wpłynąć na fundusz, powodując niższe ceny obligacji, gdy stopy procentowe idą w górę, lub ewentualny spadek dochodów funduszu, gdy stawki spadają.
Fundusz Fidelity Inflation-Protected Bond Index (FSIQX): Fundusz zwykle inwestuje co najmniej 80 procent aktywów w dłużne papiery wartościowe chronione przed inflacją w indeksie Bloomberg Barclays ze Stanów Zjednoczonych, indeksowanym wskaźnikiem inflacji papierów wartościowych (TIPS) (seria-L).Fundusz posiada inwestycje w instrumenty pochodne, takie jak swapy (stopa procentowa, całkowity zwrot i niespłacalność kredytu) oraz kontrakty futures, a także instrumenty terminowe typu forward-settling, w celu skorygowania ekspozycji funduszu na ryzyko.
Ostrożność na temat funduszy indeksu obligacji przed zakupem
Fundusze indeksów obligacji są użytecznymi narzędziami dywersyfikacji i mogą w dłuższej perspektywie pobić aktywnie zarządzane fundusze. Jednak ponieważ są zarządzane pasywnie, zarządzający portfelami nie są w stanie kupić i sprzedać tych udziałów według własnego uznania. Gdy stopy procentowe rosną, czynnik ten może być ujemny, ponieważ zarządzający funduszami indeksu jest zmuszony do utrzymywania obligacji, które mogą być niższe od ceny, niż podobne fundusze, które są aktywnie zarządzane.
Nawet profesjonalni menedżerowie nie są w stanie dokładnie i konsekwentnie przewidzieć, jakie rynki będą robić z wyprzedzeniem. Biorąc pod uwagę tę niepewność, większość inwestorów uważa fundusze indeksowe za najlepsze podejście inwestycyjne.
Saldo nie zapewnia podatków, inwestycji, usług finansowych ani porad. Informacje są przedstawiane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji ryzyka lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Wyniki historyczne nie wskazują na przyszłe wyniki. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym możliwą utratą kapitału.
Fundusze obligacji krótkoterminowych a fundusze rynku pieniężnego
![Fundusze obligacji krótkoterminowych a fundusze rynku pieniężnego Fundusze obligacji krótkoterminowych a fundusze rynku pieniężnego](https://i.travelcashinc.com/img//new/bond-investing/short-term-bonds-funds-vs.-money-market-funds.jpg)
Poznaj zalety i wady krótkoterminowych funduszy obligacji w porównaniu do funduszy rynku pieniężnego, a które inwestycje są bardziej odpowiednie dla twoich celów.
Wady i zalety obligacji kontra fundusze obligacji
![Wady i zalety obligacji kontra fundusze obligacji Wady i zalety obligacji kontra fundusze obligacji](https://i.travelcashinc.com/img//new/investing-for-beginners/the-pros-and-cons-of-bonds-versus-bond-funds.jpg)
Nawet w czasach niskich stóp procentowych obligacje stanowią zabezpieczenie przed krachami na giełdzie. Poznaj zalety i wady obligacji w porównaniu do funduszy obligacji.
Najlepsze wspólne fundusze Charlesa Schwaba do kupienia
![Najlepsze wspólne fundusze Charlesa Schwaba do kupienia Najlepsze wspólne fundusze Charlesa Schwaba do kupienia](https://i.travelcashinc.com/img//new/mutual-funds/investing-in-the-best-charles-schwab-mutual-funds.jpg)
Są to jedne z najlepszych funduszy inwestycyjnych Charles Schwab do kupienia. W tym artykule przedstawiono także przykładowy portfel, który inwestorzy mogą wykorzystać jako przewodnik.