Jak poznać najlepszy sposób na inwestowanie dla siebie

Wybór stylów inwestycyjnych jest jak dopasowanie typów osobowości w relacjach. Aby zmaksymalizować zwrot i zminimalizować ryzyko, musisz znaleźć najlepsze style i strategie inwestycyjne.

Czy lubisz analizować i badać dane lub wolisz podejście "ustaw i zapomnij"? Czy lubisz angażować się w procesy, czy wolisz sadzić nasiona i patrzeć, jak rosną z daleka? Czy potrzeba szczęścia lub umiejętności (lub obu), aby osiągnąć lepsze wyniki niż główne indeksy rynkowe? Czy jesteś podekscytowany zyskami, ale niepokoisz się stratami? Czy robisz to sam, czy czujesz się lepiej używając doradcy?

Są to ważne pytania, które należy sobie zadać przed podjęciem decyzji o wyborze stylu inwestycyjnego lub przed wypróbowaniem jednego rozmiaru, by tak rzec. Oto podstawowy przegląd i lista kontrolna stylów inwestycyjnych, taktyk i strategii, aby wykonać zadanie domowe lub przejrzeć przed, w trakcie i po dokonaniu inwestycji.

Zrób to sam lub zatrudnij doradcę?

Niezależnie od tego, czy robisz to sam, czy wybierasz eksperta w celu uzyskania porady finansowej, wybierasz doradcę. Rozpocznij proces decyzyjny o zatrudnieniu doradcy, zadając kilka refleksyjnych pytań: czy znajomy potrzebuje doradcy, czy poleciłbyś go? Czy chcesz zatrudnić Cię jako doradcę, czy też musisz zatrudnić kogoś innego? Jaka jest wartość Twojego czasu w porównaniu do kosztów pieniężnych korzystania z doradcy? Czy lubisz proces badania inwestycji i planowania finansowego, czy też lęk robisz to tak, że zaniedbujesz swoje finanse?

Pasywny (fundusze indeksowe) a aktywne inwestycje

Jeśli jesteś inwestorem giełdowym, jesteś osobą, która nie wierzy, że dodatkowy czas, energia i koszty handlowe wymagane dla aktywnie zarządzanego portfela są warte wysiłku, aby szansa na lepsze wyniki na rynku. Możesz nawet uwierzyć, że pomysł "pokonania rynku" jest głupotą i prawdopodobnie osiągniesz wyższe zyski dzięki strategii kupowania i trzymania. Natomiast osoba, która podejmuje aktywne podejście, wierzy, że potrafi wykonywać taktyczne i precyzyjne ruchy, aby osiągnąć lepsze zyski.

Zapasy kontra fundusze wspólne: co jest najlepsze?

Inwestor może kupować akcje poszczególnych spółek lub kupować akcje poprzez zakup funduszy wspólnego inwestowania. Ale który z nich jest najlepszy? Oto kilka powodów, dla których fundusze inwestycyjne są najlepsze dla przeciętnego inwestora:

Badania wykazały, że osoby, które kupują akcje, osiągają słabe wyniki po ich zakupie i osiągają lepsze wyniki po ich sprzedaży. Wynika to przede wszystkim z faktu, że ponad 75% wszystkich podmiotów gospodarczych ma charakter instytucjonalny, co oznacza, że ​​jednostki są przeciwko silnej konkurencji.

Około dwie trzecie aktywnie zarządzanych zarządzających funduszami powierniczymi nie radzi sobie z większymi indeksami giełdowymi, takimi jak S & P 500, przez dłuższy czas, na przykład 10 lub 15 lat. Jeśli zawodowcy nie mogą tego zrobić, co sprawia, że ​​jednostka myśli, że mogą być indeksami? Możesz pokonać zawodowców, ale musisz odrobić zadanie domowe.

Fundusze wzajemne lub fundusze ETF?

To nie może być pytanie / i pytanie, ale raczej styl z substancją. Zarówno fundusze inwestycyjne, jak i fundusze ETF, osiągają cel różnorodności poprzez dużą liczbę gospodarstw lub określonego sektora przemysłowego lub regionu geograficznego w ramach jednego zabezpieczenia. Jednak ETF-y handlują akcjami (mogą być kupowane lub sprzedawane w ciągu dnia, a nie przez NAV na koniec dnia obrotu), ale także ponoszą koszty transakcji. Niektórzy inwestorzy korzystają z kombinacji funduszy inwestycyjnych i funduszy ETF, zwłaszcza w przypadku taktycznych stylów alokacji aktywów.

Dlaczego warto inwestować w fundusze indeksowe?

Istnieje wiele powodów, dla których warto rozważyć wykorzystanie funduszy indeksowych, ale niektóre z nich mogą obejmować bierne zarządzanie, niskie koszty, efektywność podatkową, niskie obroty, prostotę, a lista jest długa.

Co to jest inwestowanie w wartości?

Mówiąc prościej, inwestor wartościowy poszukuje zapasów sprzedających po "rabacie"; chcą znaleźć okazję. Skutecznym sposobem uzyskania ekspozycji na akcje o wartości jest zakup funduszu inwestycyjnego o wartościowej wartości. Zamiast spędzać czas na poszukiwaniu wartości akcji i analizowaniu sprawozdań finansowych firmy, inwestor funduszy inwestycyjnych może kupować fundusze indeksowe; Exchange Traded Funds (ETF) lub aktywnie zarządzane fundusze, które utrzymują wartości akcji.

Co to jest inwestowanie w rozwój?

Jak sama nazwa wskazuje, zasoby wzrostu zwykle osiągają najlepsze wyniki na dojrzałych etapach cyklu rynkowego, gdy gospodarka rozwija się w zdrowym tempie. Strategia wzrostu odzwierciedla to, co korporacje, konsumenci i inwestorzy robią jednocześnie w zdrowych gospodarkach - zdobywając coraz wyższe oczekiwania dotyczące przyszłego wzrostu i wydając więcej pieniędzy na to. Ponownie, firmy technologiczne są tutaj dobrym przykładem. Są one zazwyczaj wysoko cenione, ale mogą nadal rosnąć poza te wyceny, gdy środowisko jest w porządku.

Co to jest wzrost i dochody?

Celem wzrostu i dochodu jest połączenie dwóch części - częściowego wzrostu i częściowego dochodu. Na przykład fundusze inwestujące na giełdzie wzrostowej utrzymują zapasy spółek, które powinny rosnąć szybciej w stosunku do całego rynku akcji. Fundusze dochodów starają się zapewnić inwestorowi źródło dochodów dzięki dywidendzie. Fundusze zapasów są podobne i często są zamienne w rozumieniu Funduszy Wartości, które inwestują głównie w akcje, które zdaniem inwestora sprzedają po cenie, która jest niska w stosunku do zarobków lub innych podstawowych mierników wartości.

Wartość vs. wzrost vs. indeks

Debata na temat wartości i wzrostu jest tak stara, jak sama inwestycja.Który jest najlepszy, wartość lub wzrost? Kiedy najlepiej zainwestować w fundusze akcji o wartości akcji? Kiedy najlepiej zainwestować w fundusze inwestycyjne wzrostu? Czy istnieje inteligentny sposób na zbilansowanie zarówno wartości, jak i wzrostu w jednym funduszu powierniczym? Co stanie się z debatą, kiedy wchodzimy do funduszy indeksu do porównania?

Co to jest Kup i trzymaj?

Kupuj i trzymaj inwestorów, którzy uważają, że "czas na rynku" jest bardziej rozważnym stylem inwestycyjnym niż "wyczucie rynku". Strategia jest stosowana poprzez wykupywanie inwestycyjnych papierów wartościowych i utrzymywanie ich przez długi czas, ponieważ inwestor uważa, że ​​długoterminowe zyski mogą być rozsądne pomimo zmienności charakterystycznej dla krótkoterminowych okresów. Ta strategia stoi w sprzeczności z bezwzględnym terminem rynkowym, który zazwyczaj kupuje i sprzedaje inwestor w krótszych okresach z zamiarem zakupu po niskich cenach i sprzedaży po wysokich cenach.

Inwestor typu "kupuj i wierz" będzie twierdził, że utrzymywanie dłuższych okresów wymaga rzadszego handlu niż inne strategie. W związku z tym koszty handlowe są zminimalizowane, co zwiększy ogólny zwrot netto portfela inwestycyjnego.

Co to jest analiza fundamentalna?

Analiza fundamentalna jest formą aktywnej strategii inwestycyjnej, która obejmuje analizę sprawozdań finansowych w celu wyboru jakości akcji. Dane ze sprawozdań finansowych są wykorzystywane do porównania z przeszłymi i dzisiejszymi danymi danej firmy lub z innymi przedsiębiorstwami w branży. Analizując dane, inwestor może uzyskać rozsądną wycenę (cenę) akcji danej spółki i ustalić, czy akcje są dobrym zakupem, czy nie.

Co to jest analiza techniczna?

Inwestorzy stosujący analizę techniczną (handlowcy techniczni) często wykorzystują wykresy do rozpoznawania ostatnich wzorców cen i aktualnych trendów rynkowych w celu przewidywania przyszłych wzorców i trendów. Innymi słowy, istnieją określone wzorce i trendy, które mogą zapewnić handlowcowi technicznemu określone sygnały lub sygnały, zwane wskaźnikami, dotyczące przyszłych ruchów rynkowych. Na przykład niektóre wzory mają opisowe nazwy, takie jak "głowa i ramiona" lub "kielich i rączka". Kiedy te wzorce zaczynają się kształtować i są rozpoznawane, techniczni przedsiębiorcy mogą podejmować decyzje inwestycyjne w oparciu o oczekiwany rezultat wzoru lub trendu.

Co to jest alokacja zasobów taktycznych?

Alokacja zasobów taktycznych jest kombinacją wielu wcześniej wymienionych stylów. Jest to styl inwestycyjny, w którym trzy podstawowe klasy aktywów (akcje, obligacje i gotówka) są aktywnie zrównoważone i dostosowane przez inwestora w celu maksymalizacji zysków z portfela i zminimalizowania ryzyka w porównaniu do poziomu odniesienia, takiego jak indeks. Ten styl inwestycyjny różni się od analizy technicznej i analizy fundamentalnej, ponieważ koncentruje się głównie na alokacji aktywów, a w drugiej kolejności na wyborze inwestycji.

Ten duży obraz jest nie bez powodu, przynajmniej z punktu widzenia inwestora wybierającego taktyczną alokację aktywów i coś, co nazywa się nowoczesną teorią portfela, która zasadniczo stwierdza, że ​​alokacja aktywów ma większy wpływ na zwroty portfela i ryzyko rynkowe niż indywidualny wybór inwestycji .

Zrzeczenie się: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie powinny być błędnie interpretowane jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.