Spisu treści:
- Korzyści i ryzyko związane z inwestowaniem w walutę obcą
- Inwestowanie pośrednio w fundusze ETF
- Bezpośrednie inwestowanie w walutę
- Zabezpieczanie walut
- Dolna linia
Wideo: Niestabilny złoty skłania do inwestowania w waluty 2024
Wiele osób uważa, że inwestowanie w obcą walutę brzmi jak egzotyczne, ale ryzykowne przedsięwzięcie. Rynek dewizowy lub rynek forex był w dużej mierze zdominowany przez banki i inwestorów instytucjonalnych, ale internetowe pośrednictwo i łatwo dostępne kontra marżowe sprawiły, że handel forex był dostępny dla wszystkich. Inwestorzy indywidualni mogą czerpać korzyści z zrozumienia korzyści, ryzyka i najskuteczniejszych sposobów inwestowania w walucie obcej.
Korzyści i ryzyko związane z inwestowaniem w walutę obcą
Jako inwestor, przed podjęciem decyzji o zainwestowaniu w obcą walutę, należy wziąć pod uwagę wiele korzyści i ryzyka.
Chociaż jest to największy i najbardziej płynny rynek na świecie, należy być świadomym wielu zagrożeń, które odróżniają go od tradycyjnych rynków akcji i obligacji. Warto zauważyć, że wysoka dźwignia stosowana podczas inwestowania w walucie obcej może skutkować dużą zmiennością i większym ryzykiem strat.
Najważniejsze korzyści z inwestowania w walutach obcych obejmują:
- Duży i płynny rynek. Rynek walutowy to największy i najbardziej płynny rynek na świecie, którego średni dzienny wolumen przekracza 5 bilionów dolarów.
- Dywersyfikacja. Rynek walutowy oferuje inwestorom możliwość dywersyfikacji z potencjalnych ryzyk związanych z dolarem amerykańskim jako klasą aktywów.
- Godziny handlu. Rynek walutowy działa 24 godziny na dobę, pięć dni w tygodniu, co daje więcej czasu handlowego niż większość tradycyjnych rynków akcji, obligacji czy kontraktów terminowych.
- Potencjalnie niskie koszty. Większość transakcji walutowych nie wiąże się z płaceniem prowizji, lecz raczej z spreadem kupna / sprzedaży, który wydaje się być węższy niż akcje.
Główne ryzyka związane z inwestowaniem w walutach obcych obejmują:
- Wysoka dźwignia. Rynek walutowy porusza się bardzo małymi krokami, co powoduje, że wysoka dźwignia finansowa, poprzez wykorzystanie marży, jest koniecznością i ryzykiem dla inwestorów bezpośrednio inwestujących.
- Wysoka zmienność. Rynek walutowy charakteryzuje się notorycznie wysokim poziomem zmienności z powodu raportów gospodarczych, interwencji banku centralnego i innych czynników.
Inwestorzy powinni dokładnie rozważyć techniki zarządzania ryzykiem, aby złagodzić ryzyko i poprawić długoterminowe zyski. Ponadto inwestorzy muszą dysponować wystarczającym kapitałem, aby uniknąć ryzyka związanego z wykorzystaniem dźwigni finansowej przy bezpośrednim handlu na zagranicznych giełdach.
Inwestowanie pośrednio w fundusze ETF
Fundusze giełdowe (ETF) stanowią jeden z najłatwiejszych sposobów inwestowania w walutę obcą dla ekspertów spoza sektora walutowego. Te fundusze kupują i zarządzają portfelem walut w imieniu inwestorów za pomocą takich narzędzi jak swapy i kontrakty futures.
Inwestorzy odnoszą korzyści, ponieważ nie mają tak dużego ryzyka związanego z dźwignią, a sam zakup zwykle odbywa się za pośrednictwem tradycyjnego maklera giełdowego, a nie brokera walutowego.
CurrencyShares i WisdomTree są dwoma największymi dostawcami funduszy ETF zaprojektowanych, aby pomagać ludziom inwestować w obcej walucie. Tymczasem firmy takie jak ProShares oferują sposoby dokonywania lewarowanych zakładów za i przeciwko wielu popularnym walutom. Inwestorzy powinni dokładnie zapoznać się z prospektem ETF przed zainwestowaniem, aby zrozumieć wszelkie pobierane opłaty i poznać inne ważne informacje.
Wspólne długie ETF inwestujące w waluty obce to:
- CurrencyShares Canadian Dollar Trust (NYSE: FXC).
- CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF).
- CurrencyShares Australian Dollar Trust (NYSE: FXA).
- WisdomTree Dreyfus Emerging Currency Fund (NYSE: CEW).
- WisdomTree Dreyfus Chinese Yuan Fund (NYSE: CYB).
- WisdomTree Dreyfus Brazilian Real Fund (NYSE: BZF).
Wspólne krótkie ETFy do obstawiania przeciwko obcej walucie obejmują:
- ProShares UltraShort Euro (NYSE: EUO).
- ProShares UltraShort Yen (NYSE: YCS).
Bezpośrednie inwestowanie w walutę
Możesz bezpośrednio kupować i sprzedawać poszczególne waluty na marży poprzez pośrednictwo w obrocie dewizowym. Przy początkowym depozycie od 300 do 500 USD inwestorzy mogą kupować waluty o marżach od 50: 1 do ponad 10 000: 1. Należy jednak pamiętać, że większa dźwignia uzyskana dzięki wykorzystaniu marży przekłada się również na zwiększoną zmienność i ryzyko większych strat.
Poświęć trochę czasu, aby przejrzeć i wybrać wysokiej jakości brokera forex, ponieważ rynek forex nie cieszy się tak surowymi regulacjami, jak rynki akcji w USA.W szczególności należy unikać zagranicznych pośredników, których nie mogą regulować władze międzynarodowe.
Zabezpieczanie walut
Jako inwestor możesz użyć hedgingu walutowego, aby chronić się przed stratami wynikającymi z ruchów walutowych. Na przykład, jeśli widzisz szanse w Europie, możesz chcieć zabezpieczyć się przed stratami w euro w stosunku do dolara amerykańskiego, które mogą wymazać wszelkie zyski. Minusem jest to, że hedging walutowy usuwa niektóre z korzyści dywersyfikacji.
Do najpopularniejszych funduszy hedgingowych walutowych należą:
- WisdomTree Europe Hedged Equity Fund (NYSE: HEDJ).
- WisdomTree Japan Hedged Equity Fund (NYSE: DXJ).
- iShares Currency Hedged MSCI EAFE ETF (NYSE: HEFA).
Dolna linia
Inwestorzy szukający łatwego sposobu inwestowania w obcej walucie powinni wziąć pod uwagę fundusze ETF. Fundusze te są łatwe do handlu z tradycyjnymi maklerami giełdowymi i mają mniejsze ryzyko związane z dźwignią. Jednak osoby poszukujące bardziej bezpośredniej ekspozycji na obcą walutę mogą również otworzyć rachunek maklerski w obcej walucie i zakupić waluty bezpośrednio z wykorzystaniem marży. Każde podejście ma swoje własne ryzyko i korzyści, a inwestorzy powinni uważnie przyjrzeć się tym czynnikom przed podjęciem decyzji inwestycyjnych.
Jak Trump wpływa na dolara amerykańskiego i walutę
Indeks Dolara przerwał wzrost po tym, jak Donald Trump wygrał prezydenturę USA. Wielu uważa, że trend wzrostowy dopiero się zaczyna. Dlatego.
Juan: Przelicz walutę na globalną walutę
Czy juan zastąpi dolara amerykańskiego jako walutę globalną? MFW wyznaczył go jako walutę rezerwową. To pierwszy krok.
Juan: Przelicz walutę na globalną walutę
Czy juan zastąpi dolara amerykańskiego jako walutę globalną? MFW wyznaczył go jako walutę rezerwową. To pierwszy krok.