Spisu treści:
- Zmniejszenie dochodu
- Zwiększ swoje odliczenia podatkowe
- Skorzystaj z ulg podatkowych
- Zwiększ swoje wstrzymanie
Wideo: Międzynarodowe planowanie podatkowe – Admiral Tax TV odc. 1 2024
Celem planowania podatkowego jest uporządkowanie spraw finansowych, aby zminimalizować podatki. Istnieją trzy podstawowe sposoby obniżenia podatków, a każda podstawowa metoda może mieć kilka odmian. Możesz zmniejszyć swoje dochody, zwiększyć odliczenia i skorzystać z ulg podatkowych.
Zmniejszenie dochodu
Skorygowany dochód brutto (AGI) jest kluczowym elementem w ustalaniu podatków. Wiele innych rzeczy zależy od twojego AGI (lub modyfikacji twojego AGI) - takich jak twoja stawka podatkowa i różne ulgi podatkowe. AGI ma nawet wpływ na twoje życie finansowe poza podatkami: banki, pożyczkodawcy hipoteczni i programy pomocy finansowej w college'u rutynowo proszą o twój skorygowany dochód brutto. To jest kluczowa miara twoich finansów.
Ponieważ skorygowany dochód brutto jest tak ważny, możesz rozpocząć planowanie podatkowe tutaj. Co obejmuje twój skorygowany dochód brutto? AGI to twój dochód ze wszystkich źródeł minus korekty twojego dochodu. Im wyższy całkowity dochód, tym wyższy dochód brutto.
Jak można się domyślić, im więcej pieniędzy zarobisz, tym więcej podatków zapłacisz. I odwrotnie, im mniej zarabiasz, tym mniej płacisz podatków. Najważniejszym sposobem na zmniejszenie podatków jest zmniejszenie dochodów. Najlepszym sposobem na zmniejszenie dochodów jest wpłacanie pieniędzy na 401 (k) lub podobny plan emerytalny w pracy. Twój wkład zmniejsza twoje zarobki i obniża twój podatek.
Możesz także zmniejszyć swój skorygowany dochód brutto poprzez różne korekty dochodów. Korekty są odliczeniami, ale nie musisz ich wyszczególniać w Harmonogramie A. Zamiast tego bierzesz je na stronie 1 swojego 1040 i redukują Twój Skorygowany dochód brutto.
Korekty obejmują składki na tradycyjną IRA, odsetki od pożyczek studenckich, alimenty wypłacane i wydatki związane z zajęciami. Pełna lista korekt znajduje się na formularzu 1040, strona 1, wiersze od 23 do 34. Najlepszym sposobem na zwiększenie dostosowania jest wniesienie wkładu do tradycyjnej IRA.
Jak widać, najlepszym sposobem na obniżenie podatków jest oszczędzanie na emeryturę, poprzez 401 (k) w pracy lub tradycyjny plan IRA. Składki na te plany emerytalne obniżą dochód podlegający opodatkowaniu i obniżą podatki.
Zwiększ swoje odliczenia podatkowe
Dochód podlegający opodatkowaniu jest kolejnym kluczowym elementem ogólnej sytuacji podatkowej. Dochód podlegający opodatkowaniu to pozostały po zmniejszeniu AGI o swoje odliczenia i zwolnienia. Prawie każdy może wziąć standardową dedukcję, a niektórzy ludzie są w stanie wyszczególnić swoje odliczenia.
Wyszczególnione odliczenia obejmują wydatki na opiekę zdrowotną, podatki państwowe i lokalne, osobiste podatki od nieruchomości (takie jak opłaty rejestracyjne), odsetki od kredytu hipotecznego, darowizny na cele charytatywne, wydatki związane z pracą, opłaty za przygotowanie podatków i wydatki związane z inwestycjami.
Jedną z kluczowych strategii planowania podatkowego jest śledzenie swoich wydatków na wydatki w ciągu roku za pomocą arkusza kalkulacyjnego lub programu finansów osobistych. Następnie możesz szybko porównać swoje wyszczególnione wydatki ze standardowym odliczeniem. Powinieneś zawsze wziąć wyższą ze standardowych odliczeń lub wyszczególnionych odliczeń.
Twoje standardowe odliczenia i zwolnienia od osób zależą od twojego statusu zgłoszenia i od tego, ile masz na utrzymaniu. Możesz zwiększyć standardowe odliczenia i zwolnienia od pracy, biorąc ślub lub mając więcej osób na utrzymaniu.
Najlepszą strategią obniżenia dochodu podlegającego opodatkowaniu jest wyszczególnienie potrąceń, a trzy największe odliczenia to odsetki hipoteczne, podatki państwowe i darowizny na cele charytatywne.
Skorzystaj z ulg podatkowych
Po dostosowaniu naszego dochodu do opodatkowania, jesteśmy gotowi skupić naszą uwagę na różnych ulgach podatkowych. Ulgi podatkowe obniżają podatek. Są ulgi podatkowe na wydatki uczelni, na oszczędzanie na emeryturę i na adoptowanie dzieci.
Najlepsze ulgi podatkowe są przeznaczone na adopcję i wydatki na studia. Nie wszyscy są w stanie adoptować dziecko, ale każdy może wziąć udział w zajęciach z college'u. Istnieją dwa związane z edukacją ulgi podatkowe. The Hope Credit jest dla studentów w pierwszych dwóch latach studiów. Kredyt dożywotniego uczenia się przysługuje każdemu, kto bierze lekcje w college'u. Zajęcia nie muszą być związane z Twoją karierą.
Możesz również uniknąć dodatkowych podatków. Jeśli to możliwe, należy unikać wcześniejszych wypłat z programu emerytalnego IRA lub 401 (k). Kwota, którą wypłacisz, stanie się częścią twojego podlegającego opodatkowaniu dochodu, a do tego będą dodatkowe podatki do zapłacenia za wcześniejszą wypłatę.
Jednym z najlepszych i najbardziej nadużywanych kredytów podatkowych jest zarobiony dochód (EIC). W przeciwieństwie do innych ulg podatkowych, EIC zostaje zaksięgowany na Twoim koncie jako płatność. Oznacza to, że EIC często skutkuje zwrotem podatku, nawet jeśli całkowity podatek został zredukowany do zera. Możesz być uprawniony do ubiegania się o zasiłek zarobkowy, jeśli zarabiasz mniej niż określoną kwotę.
Zwiększ swoje wstrzymanie
Możesz uniknąć długu pod koniec roku, zwiększając podatek u źródła. Więcej pieniędzy zostanie pobranych z pensji przez cały rok, ale otrzymasz większy zwrot pieniędzy podczas składania podatków.
Wskazówki na temat planowania podatkowego dla małych firm na koniec roku
![Wskazówki na temat planowania podatkowego dla małych firm na koniec roku Wskazówki na temat planowania podatkowego dla małych firm na koniec roku](https://i.travelcashinc.com/img//new/entrepreneurship/avoiding-mistakes-with-your-small-businesss-tax-planning.jpg)
CPA oferuje porady dotyczące podejmowania najlepszych decyzji dotyczących planowania podatkowego dla małych przedsiębiorstw pod koniec roku.
Błędy planowania emerytury podczas sezonu podatkowego
![Błędy planowania emerytury podczas sezonu podatkowego Błędy planowania emerytury podczas sezonu podatkowego](https://i.travelcashinc.com/img//new/retirement-planning/avoid-these-retirement-planning-mistakes-during-tax-season.jpg)
Sezon podatkowy nie musi dotyczyć tylko składania deklaracji. Zamiast koncentrować się na przeszłości, przejmij kontrolę nad swoją emeryturą, korzystając z kilku wskazówek dotyczących planowania podatkowego.
Wskazówki dotyczące planowania podatkowego dla duchownych i ministrów
![Wskazówki dotyczące planowania podatkowego dla duchownych i ministrów Wskazówki dotyczące planowania podatkowego dla duchownych i ministrów](https://i.travelcashinc.com/img//new/taxes/tax-planning-and-considerations-for-clergy-members.jpg)
Ministrowie i duchowni mogą ustanowić plan zwrotu, podzielić swoje dochody między wynagrodzeniem a mieszkaniem i zrezygnować z podatku na własny rachunek.