Spisu treści:
- Edukacja dla doradców finansowych
- Zaczynając jako doradca finansowy
- Inne możliwości kariery dla doradców finansowych
Wideo: Praca agenta nieruchomości od kuchni? Blaski i cienie - live Fb 2024
Ponieważ doradcy finansowi odgrywają ważną rolę w pomaganiu ludziom w podejmowaniu decyzji za pomocą pieniędzy, droga do stania się jednym nie musi być łatwa. Uzyskanie statusu doradcy finansowego wymaga ogromnej ilości wykształcenia, testów i doświadczenia. Jeśli jednak trzymasz się tej ścieżki, możesz otworzyć możliwości awansu i inne ścieżki kariery w przyszłości.
Edukacja dla doradców finansowych
Edukacja jest ważnym krokiem na drodze do zostania doradcą finansowym. Aby rozpocząć, zazwyczaj trzeba uzyskać tytuł licencjata w zakresie finansów, ekonomii, statystyki lub innej dziedziny związanej z finansami. Zdobycie dyplomu może nie tylko zapewnić przewagę konkurencyjną przy poszukiwaniu pracy, ale niektóre firmy wymagają od swoich doradców posiadania tytułu magistra administracji biznesu (MBA). W niektórych przypadkach możesz pracować na MBA, wykonując pracę w terenie na niższym poziomie.
Osoby, które chcą zostać doradcami finansowymi, mogą również uzyskać jedną lub wszystkie te certyfikaty: Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) lub Chartered Financial Consultant (ChFC). Chociaż certyfikaty nie muszą koniecznie stać się doradcą finansowym, posiadanie jednego może pomóc ci uzyskać więcej pracy i lepiej płatne prace.
Certyfikat CFA jest uważany za najbardziej prestiżowy, ponieważ jest trudniejszy do zdobycia. Uzyskanie certyfikatu CFA trwa około czterech lat, co wiąże się z koniecznością zdania trzech egzaminów wymagających ponad 300 godzin nauki. Inne wymagania obejmują tytuł licencjata, cztery lub więcej lat doświadczenia zawodowego (nie musi być związany z finansami) i dwa lub trzy listy referencyjne.
Aby uzyskać certyfikat CFP, musisz mieć tytuł licencjata, pełne kursy opisane przez Zarząd CFP, a następnie zdać egzamin WPRyb. Musisz ukończyć 6 000 godzin (około dwóch lat) związanego z tym doświadczenia, zanim będziesz mógł ubiegać się o certyfikat, lub 4000, jeśli spełniasz określone kryteria.
Zarabianie ChFC jest nieco inne. Aby uzyskać certyfikat, możesz ukończyć osiem kursów samokształcenia we własnym tempie i zdać egzamin końcowy w ciągu czterech miesięcy od ukończenia kursu. Musisz mieć również trzyletnie doświadczenie zawodowe w pełnym wymiarze godzin lub dwa lata, jeśli masz również tytuł licencjata lub magistra.
Bez względu na to, który certyfikat wybierzesz, wszystkie mają ciągłe wykształcenie i stałe wymagania dotyczące ponownej certyfikacji, które musisz spełnić, jeśli chcesz zachować swoje dane uwierzytelniające.
Zaczynając jako doradca finansowy
Ponieważ wszystkie programy certyfikacji wymagają pewnego doświadczenia zawodowego, wiele osób, które rozpoczynają karierę jako doradca finansowy bez wcześniejszego doświadczenia, zaczyna pracę w bardziej młodym typie stanowiska w firmie finansowej, gdy kończą naukę lub uzyskują swoje kwalifikacje. Wiele firm oferuje także staże, a jeśli nadal jesteś w szkole lub jesteś absolwentem, sprawdź w swojej instytucji, czy współpracuje z jakąkolwiek firmą.
Istnieje wiele miejsc, w których możesz pracować jako doradca finansowy, a rodzaj firmy, do której się przyłączasz zależy od tego, co jest dla Ciebie najważniejsze. Wielkie firmy takie jak Charles Schwab lub Fidelity Investments generalnie oferują bardziej solidne programy szkoleniowe i wsparcie, ale wspinanie się po szczeblach takich dużych firm może być trudniejsze. Często doradcy w dużych firmach muszą również spełniać wysokie limity produkcyjne.
Mniejsze, bardziej butikowe firmy mogą nie oferować takiego samego poziomu wykształcenia lub rozpoznawalności marki, jakie można uzyskać w większej firmie, ale czasami odszkodowanie może być lepsze. Możesz także mieć możliwość wykonywania większej ilości rodzajów pracy i zdobywania szerszego doświadczenia w mniejszej firmie, a także większą szansę na rozwój kariery.
Wielu doradców finansowych decyduje się założyć własne firmy i pracować dla siebie. Ta trasa jest zwykle bardziej odpowiednia dla osób, które mają już pewne doświadczenie w branży.
Inne możliwości kariery dla doradców finansowych
Bycie doradcą finansowym może otworzyć inne możliwe ścieżki kariery i opcje awansu. W przypadku doradców finansowych, którzy rozwinęli doświadczenie w konkretnym obszarze inwestowania lub obsługi klienta, możliwe jest uzyskanie statusu specjalisty na poziomie regionalnym lub krajowym w firmie.
W niektórych firmach techniczni doradcy techniczni pozostają w funkcji, ale redukują lub eliminują własne interakcje z klientami, a zamiast tego zwracają się do aktywnego zarządzania kontami klientów w imieniu innych doradców finansowych firmy.
Osoby zainteresowane prowadzeniem ścieżki zarządzania mogą przejść do statusu dyrektora oddziału lub kierownika oddziału w instytucji finansowej. W zależności od polityki firmy i wielkości biura, doradca finansowy, który przenosi się na stanowisko kierownika oddziału, może lub nie może mieć możliwości zachowania księgi handlowej.
Doradcy finansowi, którzy zajmują stanowiska kierownicze w oddziale lub dyrektorów oddziałów, mogą wykorzystać te stanowiska jako punkty odniesienia dla regionalnych lub krajowych stanowisk zarządzania sprzedażą lub na różne stanowiska kierownicze w innych obszarach, takich jak marketing lub zarządzanie produktem.
Co robo-doradcy robią lepiej niż doradcy finansowi
![Co robo-doradcy robią lepiej niż doradcy finansowi Co robo-doradcy robią lepiej niż doradcy finansowi](https://i.travelcashinc.com/img//new/getting-started-with-money/what-robo-advisors-can-do-better-and-worse-than-financial-advisors.jpg)
Robo-Advisors to stosunkowo nowa oferta usług finansowych, dzięki której możesz oddać swoje pieniądze do automatycznego doradcy. Oto, co oferują.
Co robo-doradcy robią lepiej niż doradcy finansowi
![Co robo-doradcy robią lepiej niż doradcy finansowi Co robo-doradcy robią lepiej niż doradcy finansowi](https://i.travelcashinc.com/img//new/getting-started-with-money/what-robo-advisors-can-do-better-and-worse-than-financial-advisors.jpg)
Robo-Advisors to stosunkowo nowa oferta usług finansowych, dzięki której możesz oddać swoje pieniądze do automatycznego doradcy. Oto, co oferują.
Co to jest ścieżka kariery i jak planować?
![Co to jest ścieżka kariery i jak planować? Co to jest ścieżka kariery i jak planować?](https://i.travelcashinc.com/img//new/human-resources/how-do-i-make-a-career-path-plan.jpg)
Ścieżka kariery to proces wykorzystywany przez pracowników do wyznaczenia kursu dla kariery w organizacji. Dowiedz się więcej o ścieżce kariery.