Spisu treści:
Wideo: Invest Cuffs 2019 22 -23 marca w Krakowie 2024
Branża usług finansowych zajmuje się szeroką gamą osób i firm, ale wszyscy ci klienci należą do jednej z dwóch kategorii. Są to zazwyczaj klienci detaliczni lub klienci instytucjonalni. Możesz zastąpić pojęcie "inwestor" terminem "klient", ponieważ doradcy finansowi oferują przede wszystkim pomoc i doradztwo w zakresie inwestowania, rentownego utrzymywania tych inwestycji i wiedząc, kiedy je spieniężyć i zwolnić.
Definicja "handlu detalicznego"
"Handel detaliczny" jest tutaj terminem wprowadzającym w błąd. Przypomina to sklepy mom-and-pop, a także sklepy z mega-łańcuchami; to oznacza sprzedaż czegoś. Ale pod względem inwestycji operacja "mama-i-pop" i "megapark" nie są jednocześnie klientami detalicznymi. Operacja "mama-i-pop" byłaby spowodowana tym, że klienci detaliczni zazwyczaj obejmują osoby fizyczne, rodziny i małe firmy, ale sklep spożywczy z mega-łańcuchami najprawdopodobniej jest instytucją.
Termin "instytucja" odnosi się do większych klientów. Pomyślcie o bankach, funduszach, które utrzymują portfele inwestycyjne dla innych, takich jak fundusze emerytalne, firmy ubezpieczeniowe i, tak, ten sklep spożywczy, jeśli jest częścią krajowej sieci i zapewnia swoim pracownikom możliwości inwestycyjne i postanowienia dotyczące planu emerytalnego.
Klient detaliczny może być niezwykle zamożną osobą lub małym, odnoszącym sukcesy biznesem. Aktywa finansowe klientów detalicznych mogą sięgać dziesiątek milionów, więc małe w żadnym wypadku nie przekłada się na penny ante.
Klienci instytucjonalni
Większość doradców finansowych w firmach świadczących usługi finansowe ma tylko klientów detalicznych. Klienci instytucjonalni są zazwyczaj obsługiwani przez oddzielne instytucje sprzedaży instytucjonalnej. Podobnie, niektóre linie biznesowe i funkcje związane z pracą są zwykle zorganizowane w oddziale detalicznym w oparciu o ich orientację na klientów detalicznych. Oprócz doradców finansowych, niektóre inne kategorie stanowisk obejmują planistów finansowych.
Ale chyba najważniejszym rozróżnieniem jest wielkość każdej transakcji, a także rodzaje inwestycji, które podejmują. Weźmy pod uwagę firmę ubezpieczeniową, która sprzedaje polisy na całe życie, takie, które budują wartość gotówki w czasie. Jak to się dzieje? Część twoich składek jest zainwestowana. Możesz wtedy pożyczyć od tego wzrostu, często bez podatku.
Ta firma ubezpieczeniowa ma etyczną i zawodową odpowiedzialność za inwestowanie tych składek dobrze, ale bezpiecznie. Jeśli regularnie będzie podejmować inwestycje o wysokim ryzyku, a jego właściciele będą konsekwentnie tracić pieniądze, może wkrótce stracić ważność.
Z tego samego powodu, malejące zwroty z inwestycji spowodują również nieszczęśliwych klientów. Klienci instytucjonalni są często związani z własnymi usługami dla swoich klientów. Porównaj to z mamą i tatą, którzy prowadzą bardzo lukratywny sklep spożywczy na ulicy. Nie mają nikogo, by zadowolić tylko siebie.
Klienci detaliczni kupują zwykle partie okrągłe lub 100 akcji. To nie ten facet z sąsiedztwa, który chce wejść na rynek z dodatkowymi 500 $, które ma w tym miesiącu, chociaż klienci detaliczni czasami kupują mniej niż 100 udziałów, a nawet jeden udział w rzadkich przypadkach. Klienci instytucjonalni zazwyczaj kupują i sprzedają tysiące akcji jednocześnie. Oczywiście, ich potrzeby dla doradcy finansowego są bardzo różne.
Klienci detaliczni a instytucjonalni w firmach finansowych
![Klienci detaliczni a instytucjonalni w firmach finansowych Klienci detaliczni a instytucjonalni w firmach finansowych](https://i.travelcashinc.com/img//new/finance-careers/retail-vs.-institutional-clients-in-financial-firms.jpg)
Dowiedz się, co klient detaliczny lub mały klient ma w usługach finansowych i czym różni się od klienta instytucjonalnego.
Klienci jeżdżą autobusem w handlu detalicznym
![Klienci jeżdżą autobusem w handlu detalicznym Klienci jeżdżą autobusem w handlu detalicznym](https://i.travelcashinc.com/img//new/retail-small-business/customers-ride-the-be-back-bus-in-retail.jpg)
Dlaczego klienci detaliczni często mówią, że wrócą i nigdy ich nie zobaczą? To prawdopodobnie sprzedawca, a nie produkt czy sklep.
Powody, dla których klienci nie kupują od Ciebie
![Powody, dla których klienci nie kupują od Ciebie Powody, dla których klienci nie kupują od Ciebie](https://i.travelcashinc.com/img//new/marketing/reasons-why-customers-arent-buying-from-you.jpg)
Możesz wydawać pieniądze na marketing, ale być może nie widzisz sprzedaży, którą chcesz. Poznaj najczęstsze powody, dla których klienci mogą nie kupować.