Spisu treści:
- Uzgodnienie Bankowe
- Znaczenie pojednania
- Złap oszustwo, zanim będzie za późno
- Zapobiegaj problemom administracyjnym
- Najlepszy czas na pogodzenie
Wideo: Dochodzenie wierzytelności poza granicami Polski ze szczególnym uwzględnieniem rynku niemieckiego 2024
Dokonując uzgodnienia banku, porównujesz wewnętrzną dokumentację finansową z danymi dostarczonymi przez Twój bank. Miesięczne uzgadnianie pomaga w wychwytywaniu i identyfikowaniu wszelkich nietypowych transakcji, które mogą być spowodowane oszustwami lub błędami księgowymi, szczególnie jeśli firma korzysta z więcej niż jednego konta bankowego.
Uzgodnienie Bankowe
Aby pogodzić swoje rachunki, porównaj swój wewnętrzny zapis transakcji i sald z miesięcznym wyciągiem bankowym. Przejrzyj każdą transakcję indywidualnie, upewniając się, że kwoty są idealnie dopasowane i zauważając wszelkie różnice, które należy zbadać.
Musisz również upewnić się, że wyciągi bankowe pokazują saldo końcowe, które jest zgodne z twoimi wewnętrznymi zapisami, lub że masz konkretne wyjaśnienie różnicy.
Proces może być formalny lub nieformalny, jak chcesz, a niektóre firmy tworzą oświadczenie o uzgodnieniu banku, aby udokumentować ich wyniki. Jeśli nie wykonasz tego procesu co miesiąc, możesz wykonać go codziennie, co kwartał lub dowolny inny okres, który wybierzesz.
Twój system księgowy powinien zapewniać dostęp do wszystkich potrzebnych danych transakcji lub możesz mieć dane w ręcznie prowadzonym rejestrze czeków. Twój bank może zapewnić dostęp online do Twojego konta, co pozwala na regularne przeglądanie i pobieranie transakcji.
Jeśli znasz się na bilansowaniu swojej książeczki czekowej, jesteś już zaznajomiony z uzgadnianiem banków. Zasadniczo robisz to samo z tego samego powodu.
Zwykle widać niewielkie różnice w czasie, w tym pozycje, które nie zostały jeszcze rozliczone z banku, ale powinieneś być w stanie z łatwością wyjaśnić te różnice. Możesz na przykład napisać czek do sprzedawcy i odpowiednio zmniejszyć saldo konta, ale bank będzie wyświetlać wyższe saldo, dopóki nie trafi na Twoje konto. Są one również znane jako nierozstrzygnięte kontrole.
Podobnie, automatyczna płatność elektroniczna może trafić na twoje konto dzień przed lub po końcu miesiąca, a być może spodziewaliśmy się jej zobaczyć w innym miesiącu. Tak długo, jak możesz łatwo rozliczyć te rozbieżności, prawdopodobnie nie musisz się martwić. Aby uzyskać więcej informacji na temat procesu, wraz z przykładowymi szablonami (w formie elektronicznej i papierowej) zobacz, jak saldować konto bankowe.
Znaczenie pojednania
Regularna kontrola rachunków może pomóc w identyfikacji problemów, zanim wymkną się spod kontroli. Nie otrzymasz ochrony dla kont bankowych firm, tak jak w przypadku rachunków konsumenckich zgodnie z prawem federalnym, co oznacza, że nie możesz liczyć na bank w celu pokrycia oszustwa lub błędów na koncie.
Złap oszustwo, zanim będzie za późno
Wyrównaj wszelkie oznaki oszustwa jako priorytet podczas uzgadniania transakcji dokonanych na koncie bankowym.
- Czy legalne kontrole, które wydałeś, zostały zduplikowane lub zmienione, powodując, że więcej pieniędzy opuszcza Twoje konto czekowe?
- Czy kontrole zostały wydane bez zezwolenia?
- Czy są jakieś nieautoryzowane przelewy z konta lub ktoś dokonał nieautoryzowanych wypłat?
- Czy na koncie są jakieś brakujące depozyty?
Zapobiegaj problemom administracyjnym
Pogodzenie konta pomaga również zidentyfikować zarządzanie kontem lub kwestie administracyjne wymagające uwagi. Na przykład może zajść potrzeba ponownej oceny sposobu obsługi przepływów pieniężnych i należności, a może też zmiany systemu przechowywania zapisów i używanych procesów księgowych.
Właściwe procesy zarządzania transakcjami bankowymi prowadzą do następujących efektów:
- Wiedząc, ile naprawdę masz gotówki na swoich rachunkach
- Unikanie podrzucania czeków (lub dokonywania nieudanych płatności elektronicznych) u partnerów i dostawców
- Unikanie opłat bankowych za niewystarczające środki lub wykorzystanie linii kredytowych, gdy nie musisz tego robić
- Wiedza o tym, czy płatności od klientów zostały odrzucone, czy też nie, i czy potrzebne są jakieś działania
- Śledzenie zaległych czeków
- Upewnienie się, że każda transakcja jest poprawnie wprowadzana do twojego systemu księgowego
- Łapanie wszelkich błędów banku
Najlepszy czas na pogodzenie
Warto przejrzeć swoje rachunki przynajmniej raz w miesiącu. W przypadku dużych firm lub sytuacji o podwyższonym ryzyku nadużyć finansowych konieczne może być jeszcze częstsze uzgadnianie transakcji bankowych. Niektóre firmy codziennie uzgadniają swoje konta bankowe.
Możesz również zbudować ochronę na swoich kontach bankowych, a Twój bank może dostarczyć przydatnych pomysłów. Na przykład wiele banków oferuje rozwiązanie o nazwie Pozytywna Zapłata, które uniemożliwia bankowi zatwierdzanie płatności z konta, chyba że wcześniej powiadomiłeś ich o płatności.
Opłaty bankowe: jak działają, jak je zatrzymać
![Opłaty bankowe: jak działają, jak je zatrzymać Opłaty bankowe: jak działają, jak je zatrzymać](https://i.travelcashinc.com/img//new/banking-and-loans/what-is-a-bank-levy-and-how-does-it-work.jpg)
Opłaty bankowe umożliwiają wierzycielom pobieranie środków bezpośrednio z konta bankowego. Zobacz, jak działają i jak można im zapobiec (lub przynajmniej zmniejszyć).
Dowiedz się więcej o protokołach spotkań i dlaczego są one ważne
![Dowiedz się więcej o protokołach spotkań i dlaczego są one ważne Dowiedz się więcej o protokołach spotkań i dlaczego są one ważne](https://i.travelcashinc.com/img//new/human-resources/what-are-meeting-minutes-and-who-records-them-at-a-meeting.jpg)
Protokół ze spotkania rejestruje i dokumentuje przebieg posiedzenia, aby poinformować osoby zaangażowane. Oto, jak sprawić, by notatki z konferencji odniosły sukces.
Jak działają szwajcarskie konta bankowe
![Jak działają szwajcarskie konta bankowe Jak działają szwajcarskie konta bankowe](https://i.travelcashinc.com/img//new/banking-and-loans/how-swiss-bank-accounts-work.jpg)
Szwajcarskie konta bankowe zapewniają opcję offshore w stosunkowo stabilnym kraju. Ale dni tajnych rachunków zostały zakończone.